Leitlinien – Wie tickt B€RND $CHMIDT (B$ PFAFI )

  • Wer bist Du? – Welche Ängste bringst Du mit? Welche Erfahrungen? Welches Wissen? Was willst Du erreichen? Was willst Du bewirken?
    (Am Anfang steht Deine Anamnese als qualitative Voraussetzung – Kassensturz einfach neu gedacht)
  • Transparenz & Klare Strukturen als oberstes Gebot
  • Liquidität und Flexibilität
  • Verteilung von Risiken allein durch Streuung – The only free lunch
  • Rücklagen, Rücklagen, Rücklagen
  • Möglichst 100%ige Substanzquote – Vermeidung von (Dis)Agio
    – Bezahlung über Bestandspflege! – Anreize für gleichgerichtetes Interesse
  • Deleveraging: Unabhängigkeit vom Bankensystem
  • Verbindlichkeiten nur aus strategischen Gründen
  • Stärkung der Eigenverantwortung
  • Beachtung des vorgegebenen Risikoprofils
  • Bevorzugte Auswahl von Sachwerten
  • Auskommen mit dem Einkommen
  • Klare Trennung von Absicherung und Kapitalbildung
  • In der Regel kürzeste Laufzeiten bei Sachversicherungen
  • In der Regel keine Laufzeiten bei Kapitalbildungsprozessen, sondern nur Absichtserklärungen, Rücklagen zu bilden
Bernd Schmidt
Von Bernd Schmidt
Diana Gotzmer
Geprüft Diana Gotzmer
Aktualisiert: 1. Oktober 2025
Bernd Schmidt
Moin. Kurz mal Kurs halten?

Keine Verkaufs-Show, kein Druck. Nur 15 Minuten hanseatischer Kassensturz. Wir klären, ob dein Depot wetterfest ist oder nur aus „Tüdelkram“ besteht. Danach hast du Klarheit.